Als aanstaande bruid is het plannen van de grote dag een vreugdevolle - zij het drukke - tijd. Voordat je zegt dat ik dat doe, is er nog een item om toe te voegen aan je huwelijkschecklist: een gesprek over geld.
Een open en eerlijk gesprek met uw toekomstige echtgenoot kan veel potentiële zorgen over geld later wegnemen. Het huwelijk kan veranderingen met zich meebrengen in de manier waarop u financiële beslissingen neemt, dus door in een vroeg stadium een dialoog aan te gaan, kan het proces soepeler verlopen.
Hier zijn enkele taken om u voor te bereiden om met een gerust hart over uw financiën door het gangpad te lopen:
beste lipkleuren voor een koele huidskleur
- Stel een vermogensoverzicht op waarin staat wat u bezit en wat u verschuldigd bent
- Maak een maandelijks kasstroomoverzicht met inkomsten en uitgaven, zoals leningbetalingen, nutsvoorzieningen, huisvesting en gezondheidszorgkosten
- Ontwikkel een jaarlijks budgetplan dat bepaalt hoeveel van uw middelen naar rekeningen, spaargelden, verzekeringen, vakanties, geschenken, enz.
- Kredietrapporten voor u en uw toekomstige echtgenoot verkrijgen
- Plan om uw financiële overzichten elk jaar samen bij te werken als een verbintenis tot uw huwelijk en uw financiële gezondheid
Zodra u uw financiën beter begrijpt, is het belangrijk om de kosten van uw aanstaande bruiloft te bespreken. Houd bij het plannen rekening met uw budget. De nationale gemiddelde kosten van een bruiloft zijn in 2016 gestegen tot $ 35.329. Uw bruiloft kost misschien meer of minder, maar de prijs moet in overeenstemming zijn met uw financiële realiteit.
U moet ook enkele andere beslissingen overwegen. Gaat u bijvoorbeeld uw financiën samenvoegen of aparte betaalrekeningen aanhouden? Wie is verantwoordelijk voor het bijhouden en betalen van de rekeningen? Hoeveel levensverzekeringen heb je nodig?
Bedenk wat uw nieuwe prioriteiten samen zullen zijn. Of het nu gaat om het kopen van een nieuw huis, het krijgen van kinderen en sparen voor de universiteit, of het steunen van je favoriete goede doelen, je hebt een plan nodig om die prioriteiten te bereiken. De juiste beleggingsstrategieën zijn afhankelijk van uw tijdsbestek en hoe u tegen risico aankijkt. Hoe u bijvoorbeeld spaart en belegt voor kortetermijndoelen, verschilt van hoe u dat zou doen voor langetermijndoelen.
hoe leer je skateboarden?
Als u eenmaal getrouwd bent, moet u uw testamenten en zorgvolmachten maken of bijwerken, en ervoor zorgen dat u de begunstigden van uw financiële activa, zoals individuele pensioenrekeningen, levensverzekeringen en lijfrenten, controleert en bijwerkt. Onthoud ook dat organisatie belangrijk is, dus maak en onderhoud een organisator van gezinsgegevens om belangrijke documenten te bewaren, zoals uw nieuwe huwelijksakte.
De maanden voorafgaand aan uw grote dag kunnen gevuld zijn met vreugde, anticipatie en soms stress. Wees proactief door uw financiële behoeften aan te pakken en een open geest te houden als het gaat om de wensen en verlangens van uw toekomstige echtgenoot.
[e-mail beveiligd] .
stijgen en stijgen hetzelfde
De informatie in dit artikel is geen uitnodiging om beleggingen te kopen of te verkopen. Alle gepresenteerde informatie is van algemene aard en niet bedoeld als individueel beleggingsadvies op maat. De strategieën en/of beleggingen waarnaar wordt verwezen, zijn mogelijk niet geschikt voor alle beleggers, aangezien de geschiktheid van een bepaalde belegging of strategie zal afhangen van de individuele omstandigheden en doelstellingen van een belegger. Beleggen brengt risico's met zich mee en er is altijd het potentieel om geld te verliezen als u belegt. De hierin uitgedrukte standpunten zijn die van de auteur en komen mogelijk niet noodzakelijk overeen met de standpunten van Morgan Stanley Wealth Management of zijn gelieerde ondernemingen. Morgan Stanley Smith Barney LLC en haar financiële adviseurs geven geen fiscaal of juridisch advies. Individuen dienen op basis van hun specifieke omstandigheden advies in te winnen bij een onafhankelijke belastingadviseur. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, lid SIPC.
